La Policía desmantela una red que suplantaba al antifraude de los bancos y estafó más de 1,14 millones a personas mayores

La Policía Nacional ha desmantelado una organización criminal que suplantaba al departamento antifraude de las entidades bancarias para vaciar las cuentas de personas mayores mediante mensajes SMS y llamadas telefónicas. La operación, que continúa abierta, se ha saldado con 43 detenidos en distintos puntos de España y un fraude esclarecido que supera los 1.140.000 euros, según fuentes policiales citadas por Diario Sur.

A los arrestados se les atribuyen 134 estafas cometidas contra más de 130 víctimas. En algunos casos, la red llegó a sustraer más de 45.000 euros a un mismo afectado. Además de los 43 detenidos, los agentes han tomado declaración a otros 13 investigados no arrestados. La cifra eleva a 95 el número total de imputados por delitos de pertenencia a grupo criminal, estafa y blanqueo de capitales.

La investigación se ha desarrollado en tres fases a lo largo del último año. Su última fase de explotación culminó el pasado mes de octubre con tres registros domiciliarios: dos en Madrid y uno en Cádiz. Las pesquisas arrancaron hace doce meses, cuando los especialistas policiales detectaron una aplicación de mensajería privada en la que operaban distintos grupos criminales bajo identidades ficticias. El análisis de 400 canales y grupos permitió recopilar 300 perfiles sospechosos e identificar plenamente a un centenar de implicados.

El dispositivo ha tenido ramificaciones en la provincia de Málaga. Los investigadores han llevado a cabo algunas actuaciones en Málaga en el marco de estas pesquisas, si bien no han trascendido los detalles concretos de dichas diligencias, según las mismas fuentes.

El modus operandi comenzaba con el envío masivo de SMS que suplantaban la identidad de las entidades bancarias. Al manipular la cabecera del remitente, el aviso aparecía en el hilo legítimo de mensajes que el cliente ya tenía con su banco, lo que disipaba las sospechas. En el texto alertaban de una supuesta transacción fraudulenta en curso y facilitaban un teléfono o un enlace web para resolver la incidencia.

A partir de ahí entraba en escena el suplantador, habitualmente el cabecilla de la campaña. Llamaba a la víctima haciéndose pasar por empleado del departamento de seguridad o prevención del banco para convencerla de que transfiriera sus ahorros a otras cuentas o realizara ingresos en cajeros con la excusa de poner a salvo su dinero. En otras ocasiones, los estafadores lograban que los afectados les facilitaran sus claves o compartieran la pantalla del móvil para tomar el control remoto de su banca digital, y empleaban técnicas como el relay attack con tecnología NFC. Las víctimas seleccionadas eran personas vulnerables, por lo general mayores de 65 años.

Dentro de la estructura digital, cada miembro cumplía un papel definido: desde los conseguidores que aportaban bases de datos bancarias robadas de cientos de miles de clientes hasta los expertos informáticos encargados de cruzar información para seleccionar específicamente a víctimas vulnerables.

Fuente: Diario Sur

Imagen generada con IA: no es una fotografía de los hechos.